隨著加密貨幣市場越來越盛行，許多人在參與市場交易時，已經從廣為人知的比特幣，逐漸轉向報酬率更高的「山寨幣」！
那麼山寨幣到底是什麼，為什麼有這麼多人，都靠著投資山寨幣發家致富。
在接下來的文章裡，量化通會完整跟你分享，關於山寨幣的相關資訊，以及新手到底該不該投資山寨幣，希望能夠讓你在幣圈交易時，能夠有個更清楚的投資方向。
山寨幣是什麼
在談起「山寨幣（Altcoins）」之前，首先要知道，加密貨幣是一種基於區塊鏈技術，並且以虛擬或數位形式呈現的貨幣。
而「山寨幣」這個詞，是從「Alternative Coins（替代貨幣）」的縮寫而來。
在虛擬貨幣世界裡，只要是比特幣以外的加密貨幣，都被視為山寨幣！
至於山寨幣的出現，主要是為了改善比特幣的局限性。眾所皆知，比特幣被譽為「數位黃金」，除了獨立存在於比特幣區塊鏈以外，本身並沒有任何實質的應用。
所以在比特幣問世，並且被世人看見之後，有越來越多企業和開發人員，也積極地探索區塊鏈的技術和應用，試圖讓加密貨幣更為普及化。
延伸閱讀：《加密貨幣交易該怎麼開始？新手進幣圈之前，先掌握這些關鍵，才能確保不被當韭菜割！》
山寨幣的種類
功能性幣種
功能性幣種主要聚焦於，提供特定的技術或應用解決方案。這些幣種通常能夠在其區塊鏈上，實現特定的應用功能，如智能合約、去中心化金融服務（DeFi）等等。
關於功能性幣種，其中最著名的就是「以太坊（Ethereum）」所發行的「以太幣（ETH）」。
以太坊引入了智能合約的概念，使開發者能夠在其平台上，創建並運行「去中心化應用程式（DApps）」。
而以太幣，則是在使用以太坊的產品或服務時，能夠用來支付的虛擬貨幣。
新增幾個常見的山寨幣分類與幣別，例如：
- DeFi：DYDX、UNI
- GameFi：AXS、YGG
可以參考各大交易所的分類
穩定幣
穩定幣主要用於，解決加密貨幣市場的高波動性問題。因為加密貨幣市場的波動過大，需要能夠提供一種，價格相對穩定的虛擬貨幣。
至於目前加密貨幣市場公認的穩定幣，是市值排名第三的「泰達幣（USDT）」！
泰達幣是與美元 1 : 1 綁定的虛擬貨幣。這意味著，理論上每一個泰達幣，都有來自發行機構保持等值的美元（或相等價值的資產）作為擔保。
實用代幣
實用代幣在加密貨幣世界裡，它的主要目的，不在於代表某種投資或貨幣價值，而是作為獲取系統內特定服務的「通行證」。
具體來說，實用代幣主要用於平台，或項目中的特定功能（如支付費用、獲取服務等）。實用代幣通常不具備儲存或投資價值，更多的是作為使用平台上，特定服務的價值交換工具。
例如，幣安所發行的「幣安幣（BNB）」就是實用代幣的一種。
為什麼大家想投資山寨幣
高報酬潛力
相較於波動穩定且價格高昂的比特幣，市場中有許多山寨幣，仍處於早期階段，具有較大的增長空間。
在歷史上，不少的山寨幣，從發行之後便一路直漲，價格不僅翻漲百倍甚至千倍。如果投資人有仔細做研究，並且順利投資到暴漲的山寨幣，那麼能夠獲得的收益也將非常可觀！
參與新興生態系統
如果你本身看好整個區塊鏈生態，並且想要參與其中的話，投資山寨幣，也就能夠參與項目背後的生態系統和社群。
隨著區塊鏈技術持續發展，許多山寨幣創立的初衷，都是為了解決區塊鏈生態的特定問題，所開創的新項目。
所以投資山寨幣，不僅可以參與新興生態系統，也可以從中獲取到，在傳統金融無法得到的高額報酬。
市場多樣性
在山寨幣市場裡，根據不同的開發項目，提供多元化的投資項目，像是去中心化金融（DeFi）項目和非同質化代幣（NFTs）等等。
投資人可以根據自己的興趣和投資策略，選擇不同的項目進行投資。
市場的多樣性，不僅提供市場參與者更多的投資選擇，也能夠近一步做風險的分散！
全天候交易
與大多數的傳統金融不同，加密貨幣市場提供了 24/7 的交易機會。這意味著，市場參與者可以隨時進行交易，不受傳統市場開放時間的限制。
雖然加密貨幣市場的交易份額，還遠遠比不上傳統金融，不過隨著加密貨幣市場的交易量越來越大，以及山寨幣種的數量不斷增加，投資人在交易時，就不需要擔心流動性不足的問題。
延伸閱讀：《什麼是量化交易？常見的量化交易詐騙手法！辨別詐騙避開賠錢陷阱》
投資山寨幣的潛藏風險
市場波動性高
就如同上述所提到，加密貨幣市場的規模，比傳統金融還小上許多。
在整體規模不足的情況下，投資山寨幣時，只要有企業或機構（俗稱巨鯨）介入，就能夠對市場造成顯著的影響，漲跌幅 ± 10% 都是常見的事情。
而這種劇烈的波動就像是雙面刃，既有可能在短時間內帶來高額報酬，也可能導致嚴重的資金損失，甚至有可能一夕之間就歸零！
所以在選擇山寨幣的時候，一定要做好市場研究和風險控管，才不會讓自己的資產瞬間歸零。
安全風險
由於加密貨幣是虛擬的金融市場，所以從交易所到個人錢包，只要有網路的地方，就有安全的疑慮。
不僅如此，在投資山寨幣時，也可能會遇到像是詐騙或其他網路犯罪，導致投資人的資金直接損失。
所以虛擬貨幣市場交易時，切勿隨意聽信他人，必須自己做好功課，並選擇合法合規的交易所，從而避免發生投資交易之外的安全風險。
關於山寨幣的常見問題
山寨幣的定義是什麼？
如同上文所提到，山寨幣（Altcoin）是除比特幣之外，所有加密貨幣的統稱。
這個名詞來自於「Alternative（替代）」和「Coin（幣）」的結合，也就是為了改善比特幣局限性，衍生而出的虛擬貨幣。
例如，不同項目所發行的山寨幣，可能是為了提高交易速度、降低交易費用等目的，讓用戶能夠真正感受到，區塊鏈的實際應用。
如何購買山寨幣？
以台灣用戶為例，在購買包含山寨幣在內的虛擬貨幣，一般常見的流程會是如下：
新台幣入金至台灣交易所 → 新台幣購買穩定幣 → 穩定幣轉到主流交易所 →在主流交易所交易山寨幣 → 穩定幣轉到台灣交易所 → 穩定幣換回新台幣 → 提取資金。
而在整個購買的流程中，需要特別注意的是，加密貨幣交易所的挑選！
由於虛擬貨幣市場充斥著不穩定性與詐騙，因此量化通建議，在選擇交易所時，一定要選擇交易量大、名氣大並且合法合規的交易所。
至於要如何查詢交易所的排名資訊，可以參考 CoinMarketCap。
同時也請注意，在購買山寨幣之前，一定要做好市場研究，像是項目的團隊背景、項目應用和市場定位等等，才不會一買下去後，結果因為項目方經營不善，幣價暴跌，最後導致虧損出場。
山寨幣和主流幣的差異？
對於許多剛接觸虛擬貨幣的人來說，他們會認為，山寨幣是那種價格低、流動量小、容易翻漲百倍千倍的才算是。
但其實山寨幣就如同我們一直提到，它是指比特幣以外，所有虛擬貨幣的統稱！
至於幣圈所談論的主流幣，一般是指在加密貨幣市場中，市值較大、流通量高、價格穩定且大多數人所認可的虛擬貨幣。
那麼主流幣要怎麼定義，其實每個人的說法不同。
但依照量化通的觀點而言，我們認為，在 CoinMarketCap 上市值排名前 10 大的幣種，都可以算是主流幣，也是我們建議新手一開始交易的幣種。
結論－新手該投資山寨幣嗎？
當談到加密貨幣投資，尤其是對於剛入門的新手而言，「山寨幣」這個詞無疑充滿了誘惑和神秘感。
因為山寨幣所帶來的潛在高報酬，吸引了許多投機者的目光！
可是要注意，加密貨幣本身就是一個高波動的金融市場，尤其是山寨幣的震盪更是劇烈。這對於幣圈新手來說，無疑是一個非常大的潛在風險。
也因為如此，量化通建議，如果你只是個剛進入幣圈的新手，最好是先從比特幣下手就好。
倘若你真的想玩，波動性較大的山寨幣，那麼或許可以嘗試市值較大、較為穩定的主流幣，看自己能接受的風險到哪裡，接著在選擇市值相對小、風險和報酬較高的山寨幣。
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