Shopping Cart

購物車內沒有任何商品。

山寨幣是什麼,為什麼新手最好不要碰?關於山寨幣的種類、潛藏風險一次告訴你!

隨著加密貨幣市場越來越盛行,許多人在參與市場交易時,已經從廣為人知的比特幣,逐漸轉向報酬率更高的「山寨幣」!

那麼山寨幣到底是什麼,為什麼有這麼多人,都靠著投資山寨幣發家致富。

在接下來的文章裡,量化通會完整跟你分享,關於山寨幣的相關資訊,以及新手到底該不該投資山寨幣,希望能夠讓你在幣圈交易時,能夠有個更清楚的投資方向。

立即訂閱電子報,掌握最新資訊!

    稱呼

    電子郵件

    以下非必填,但若您願意分享,我們將能推送更精準的內容給您

    投資經驗

    是否為理工科背景、工程師或有寫程式的經驗?

    有興趣的主題
    量化交易台股期貨海外期貨虛擬貨幣美股

    有興趣的量化交易軟體/平台
    不清楚MultiChartsTradingViewPythonXQ

    想透過量化交易達成甚麼目的?
    不確定自動交易選股回測投資績效量化自己的投資方法想找現成的策略套用

    還有什麼想詢問的?

    2024tv黑五 1920 X 400 像素(pc端的banner)
    2024tv黑五 978 X 258(移動端的banner)

    山寨幣是什麼

    在談起「山寨幣(Altcoins)」之前,首先要知道,加密貨幣是一種基於區塊鏈技術,並且以虛擬或數位形式呈現的貨幣。

    而「山寨幣」這個詞,是從「Alternative Coins(替代貨幣)」的縮寫而來。

    在虛擬貨幣世界裡,只要是比特幣以外的加密貨幣,都被視為山寨幣!

    至於山寨幣的出現,主要是為了改善比特幣的局限性。眾所皆知,比特幣被譽為「數位黃金」,除了獨立存在於比特幣區塊鏈以外,本身並沒有任何實質的應用。

    所以在比特幣問世,並且被世人看見之後,有越來越多企業和開發人員,也積極地探索區塊鏈的技術和應用,試圖讓加密貨幣更為普及化。

    延伸閱讀:《加密貨幣交易該怎麼開始?新手進幣圈之前,先掌握這些關鍵,才能確保不被當韭菜割!》

    Crypto 101209161710
    Crypto 101209161710

    山寨幣的種類

    功能性幣種

    功能性幣種主要聚焦於,提供特定的技術或應用解決方案。這些幣種通常能夠在其區塊鏈上,實現特定的應用功能,如智能合約、去中心化金融服務(DeFi)等等。

    關於功能性幣種,其中最著名的就是「以太坊(Ethereum)」所發行的「以太幣(ETH)」。

    以太坊引入了智能合約的概念,使開發者能夠在其平台上,創建並運行「去中心化應用程式(DApps)」。

    而以太幣,則是在使用以太坊的產品或服務時,能夠用來支付的虛擬貨幣。

    新增幾個常見的山寨幣分類與幣別,例如:

    • DeFi:DYDX、UNI
    • GameFi:AXS、YGG

    可以參考各大交易所的分類

    穩定幣

    穩定幣主要用於,解決加密貨幣市場的高波動性問題。因為加密貨幣市場的波動過大,需要能夠提供一種,價格相對穩定的虛擬貨幣。

    至於目前加密貨幣市場公認的穩定幣,是市值排名第三的「泰達幣(USDT)」!

    泰達幣是與美元 1 : 1 綁定的虛擬貨幣。這意味著,理論上每一個泰達幣,都有來自發行機構保持等值的美元(或相等價值的資產)作為擔保。

    實用代幣

    實用代幣在加密貨幣世界裡,它的主要目的,不在於代表某種投資或貨幣價值,而是作為獲取系統內特定服務的「通行證」。

    具體來說,實用代幣主要用於平台,或項目中的特定功能(如支付費用、獲取服務等)。實用代幣通常不具備儲存或投資價值,更多的是作為使用平台上,特定服務的價值交換工具。

    例如,幣安所發行的「幣安幣(BNB)」就是實用代幣的一種。

    為什麼大家想投資山寨幣

    高報酬潛力

    相較於波動穩定且價格高昂的比特幣,市場中有許多山寨幣,仍處於早期階段,具有較大的增長空間。

    在歷史上,不少的山寨幣,從發行之後便一路直漲,價格不僅翻漲百倍甚至千倍。如果投資人有仔細做研究,並且順利投資到暴漲的山寨幣,那麼能夠獲得的收益也將非常可觀!

    參與新興生態系統

    如果你本身看好整個區塊鏈生態,並且想要參與其中的話,投資山寨幣,也就能夠參與項目背後的生態系統和社群。

    隨著區塊鏈技術持續發展,許多山寨幣創立的初衷,都是為了解決區塊鏈生態的特定問題,所開創的新項目。

    所以投資山寨幣,不僅可以參與新興生態系統,也可以從中獲取到,在傳統金融無法得到的高額報酬。

    市場多樣性

    在山寨幣市場裡,根據不同的開發項目,提供多元化的投資項目,像是去中心化金融(DeFi)項目和非同質化代幣(NFTs)等等。

    投資人可以根據自己的興趣和投資策略,選擇不同的項目進行投資。

    市場的多樣性,不僅提供市場參與者更多的投資選擇,也能夠近一步做風險的分散!

    全天候交易

    與大多數的傳統金融不同,加密貨幣市場提供了 24/7 的交易機會。這意味著,市場參與者可以隨時進行交易,不受傳統市場開放時間的限制。

    雖然加密貨幣市場的交易份額,還遠遠比不上傳統金融,不過隨著加密貨幣市場的交易量越來越大,以及山寨幣種的數量不斷增加,投資人在交易時,就不需要擔心流動性不足的問題。

    延伸閱讀:《什麼是量化交易?常見的量化交易詐騙手法!辨別詐騙避開賠錢陷阱》

    投資山寨幣的潛藏風險

    市場波動性高

    就如同上述所提到,加密貨幣市場的規模,比傳統金融還小上許多。

    在整體規模不足的情況下,投資山寨幣時,只要有企業或機構(俗稱巨鯨)介入,就能夠對市場造成顯著的影響,漲跌幅 ± 10% 都是常見的事情。

    而這種劇烈的波動就像是雙面刃,既有可能在短時間內帶來高額報酬,也可能導致嚴重的資金損失,甚至有可能一夕之間就歸零!

    所以在選擇山寨幣的時候,一定要做好市場研究和風險控管,才不會讓自己的資產瞬間歸零。

    安全風險

    由於加密貨幣是虛擬的金融市場,所以從交易所到個人錢包,只要有網路的地方,就有安全的疑慮。

    不僅如此,在投資山寨幣時,也可能會遇到像是詐騙或其他網路犯罪,導致投資人的資金直接損失。

    所以虛擬貨幣市場交易時,切勿隨意聽信他人,必須自己做好功課,並選擇合法合規的交易所,從而避免發生投資交易之外的安全風險。

    關於山寨幣的常見問題

    山寨幣的定義是什麼?

    如同上文所提到,山寨幣(Altcoin)是除比特幣之外,所有加密貨幣的統稱。

    這個名詞來自於「Alternative(替代)」和「Coin(幣)」的結合,也就是為了改善比特幣局限性,衍生而出的虛擬貨幣。

    例如,不同項目所發行的山寨幣,可能是為了提高交易速度、降低交易費用等目的,讓用戶能夠真正感受到,區塊鏈的實際應用。

    如何購買山寨幣?

    以台灣用戶為例,在購買包含山寨幣在內的虛擬貨幣,一般常見的流程會是如下:

    新台幣入金至台灣交易所 →  新台幣購買穩定幣 → 穩定幣轉到主流交易所 →在主流交易所交易山寨幣 → 穩定幣轉到台灣交易所 → 穩定幣換回新台幣 → 提取資金。

    而在整個購買的流程中,需要特別注意的是,加密貨幣交易所的挑選!

    由於虛擬貨幣市場充斥著不穩定性與詐騙,因此量化通建議,在選擇交易所時,一定要選擇交易量大、名氣大並且合法合規的交易所。

    至於要如何查詢交易所的排名資訊,可以參考 CoinMarketCap

    同時也請注意,在購買山寨幣之前,一定要做好市場研究,像是項目的團隊背景、項目應用和市場定位等等,才不會一買下去後,結果因為項目方經營不善,幣價暴跌,最後導致虧損出場。

    山寨幣和主流幣的差異?

    對於許多剛接觸虛擬貨幣的人來說,他們會認為,山寨幣是那種價格低、流動量小、容易翻漲百倍千倍的才算是。

    但其實山寨幣就如同我們一直提到,它是指比特幣以外,所有虛擬貨幣的統稱!

    至於幣圈所談論的主流幣,一般是指在加密貨幣市場中,市值較大、流通量高、價格穩定且大多數人所認可的虛擬貨幣。

    那麼主流幣要怎麼定義,其實每個人的說法不同。

    但依照量化通的觀點而言,我們認為,在 CoinMarketCap 上市值排名前 10 大的幣種,都可以算是主流幣,也是我們建議新手一開始交易的幣種。

    結論-新手該投資山寨幣嗎?

    當談到加密貨幣投資,尤其是對於剛入門的新手而言,「山寨幣」這個詞無疑充滿了誘惑和神秘感。

    因為山寨幣所帶來的潛在高報酬,吸引了許多投機者的目光!

    可是要注意,加密貨幣本身就是一個高波動的金融市場,尤其是山寨幣的震盪更是劇烈。這對於幣圈新手來說,無疑是一個非常大的潛在風險。

    也因為如此,量化通建議,如果你只是個剛進入幣圈的新手,最好是先從比特幣下手就好。

    倘若你真的想玩,波動性較大的山寨幣,那麼或許可以嘗試市值較大、較為穩定的主流幣,看自己能接受的風險到哪裡,接著在選擇市值相對小、風險和報酬較高的山寨幣。


    加入LINE社群量化交易討論群」無壓力討論與分享!

    加入Discord 「量化交易討論群」即時獲取實用的資源!

    Write Together 101306261122
    Write Together 101306261121
    量化通
    量化通

    量化通是個致力於全民量化金融教育的社群,我們希望透過由淺入深的內容,帶領大家以正確觀念來實踐自動化的金融投資研究分析。

    文章: 209

    發佈留言

    發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *