隨著「量化交易」這一詞越來越普遍，市面上也開始有不肖業者開始想辦法進行詐騙。不管是在傳統金融或者是新興的加密貨幣市場皆是如此，這也讓許多對於量化交易不熟悉的投資人容易掉入所謂的量化交易詐騙裡。
為了避免有更多人被詐騙，因此我們也跟大家分享幾個在量化交易中常見的詐騙手法，並且跟你分享如何避免在量化交易中被詐騙！
量化交易是什麼？
把人的投資方法「程式化」，並讓程式自動買賣
舉個例子，一般我們要進行投資交易，大致需要經過以下幾個步驟：
- 接收資訊（從APP、看盤軟體、聽同事聽朋友講…）
- 做出買賣決策（電視上說是好股票所以買、從財報看出是好公司所以決定買進、看技術指標決定要賣…）
- 執行下單動作（從APP下單、用軟體下單、打電話下單…）
量化交易就是把以上所有原本由「人」在做的事情，全部由「程式」自動執行搞定！
量化交易的執行流程如下：
- 透過軟體API接收市場的資訊（如價格、成交量、財報、即時新聞、技術指標、機構推薦股票等）
- 由事先定義好的策略，計算出買賣點與停損停利點（如黃金交叉則買進，死亡交叉則賣出）
- 當出現買賣訊號時，由程式自動進行買進或是賣出（24小時7天隨時監控，再也不用擔心睡覺的時候大跌）
常見的量化交易詐騙手法
詐騙手法一：虛假平台或交易所
一般來說，當量化交易入門的新手想要參與市場時，都會需要使用平台或者是交易所才能夠進行交易。例如想要投資加密貨幣，就必須要擁有交易所帳戶，並且將資金存入該交易所後才能夠執行交易動作。
然而，許多詐騙業者就會看準新手對於量化交易的知識不足，然後用精美包裝的話術宣稱量化交易能夠帶給投資人穩賺不賠的方法等誇大不實的內容，待投資人動搖以後，再一步步誘拐對方將資金轉入不知名的交易所內。
可是呢，當新手成功將錢轉入後，最常遇到的詐騙情況就是資金無法提領，亦或者是投入進行量化交易的資金因為操作不當而造成本金虧損等超瞎回答。
當你想要踏入量化交易卻遇到這種詐騙情況時，基本上本金都已經無法取回，就算報警可能都難以處理，只能當作自己把錢拿去上繳「智商稅」。而這種會打著量化交易的詐騙人員，通常都會在各大社群或者是交友軟體出現，因此遇到不認識的對象主動聯繫時，自己的警覺心要稍微提高才行。
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詐騙手法二：不合理的超高額報酬+低風險的懶人投資法
關於市面上另一種常見的量化交易詐騙手法，就是騙子常會打著「超高報酬」、「低風險」、「無腦投資」等標語，號稱非常輕鬆就能夠參與量化投資，而且投資報酬率都高得非常離譜！
這邊需要釐清一下，量化交易是可以達到輕鬆交易的方法，因為其透過程式結合大數據來擬定投資策略的一種方式。交易者只需要將程式的參數設定好，系統就會根據市場現況執行進出場動作。
不過在執行這種自動交易的前提下，交易者本身需要具備程式語言撰寫的能力才行。如果沒有具備相關的專業背景，基本上就只能夠依靠其他的量化交易方式，例如量化交易機器人、跟單交易和代操等等。
可是呢，雖然新手能夠透過其他較低門檻的方法參與量化交易，但這並不代表能夠真正的達到懶人投資或無腦投資。在投入資金前，我們依然需要花費時間研究和評估我們自身所進行的任投資項目。
然而有許多對於量化交易不熟的新手，在不具備任何相關知識的情況下，依然不願意花時間研究，這也讓他們容易成為詐騙集團眼中的肥羊。
詐騙手法三：使用假數據
至於最後一個常見的詐騙手法，就是使用「偽造的數據」。身為一個交易員，最重要的就是投資績效，而詐騙業者就會看準這一點，提供不實的偽造績效，讓新手投資人認為自己的投資標的能夠獲取暴利。
通常這種看似投資報酬率非常高的商品或交易策略，很多時候都是詐騙人員並未將其中所潛藏的風險以及該知道的商品細節提供給你，讓投資人誤以為自己能夠投資到穩賺不賠的標的。
然而，當投資人真的將資金投入後，往往發現投資績效根本不如預期。不僅如此，多數的投資結果都是已經虧損，甚至是連本金都無法領回，導致投資人只能夠自認倒霉。
量化交易詐騙該如何辨別
辨別技巧一：確保資訊正確性
無論是進行量化交易或是其他的商品投資，首先要確保的是資訊來源的正確性。隨著互聯網發展，網路上也充斥著各種參差不齊的投資訊息，而我們首先要做的事情就是要過濾和篩選這些資訊的正確性。
舉例來說，投資加密貨幣時，就需要針對交易所的信譽、安全性和幣種的白皮書等資訊做研究，確認沒問題後再將資金投入。
雖然這些步驟看似繁瑣，但如果能養成做任何投資前能夠確保資訊正確性的習慣，能夠大幅減少在進行投資時被詐騙的風險。
辨別技巧二：請教專業人士
雖然現在網路資源豐富，在家也能夠從 0 開始學習量化交易和金融投資的相關知識。可是在網路上所能獲得的資訊，多數都屬於較為基本的內容。不僅如此，其中也參雜許多真假不一的資訊，這也容易讓剛踏入投資領域的新手無所適從，甚至掉入詐騙的陷阱之中。
所以在學習量化交易或投資時，如果有足夠的預算和資源，一般也會建議可以直接請教在該領域的專業人士，透過付費學習的方式，能夠大幅減少新手學習的時間成本，並且減少在學習過程中遇到詐騙的風險。
辨別技巧三：切勿貪小便宜
目前許多人被詐騙的主要原因，多數都是因為自己的貪念所導致。很多人對於「投資」總是抱持著不切實際的幻想，總想著能夠依靠投資來達到一夕致富的夢想，因此當詐騙人員只要提到「高報酬」和「穩賺不賠」等詞彙，就能夠吸引到許多貪小便宜的投資人掏錢出來。
在投資時，高報酬必定伴隨著高風險，但高風險未必伴隨著高報酬。假如在學習投資時不斷追求一夕致富的話，那麼你所做的是「投機」而不是「投資」！
正確的投資應該是追求長期穩定的獲利，倘若有一個高報酬的投資商品，投資人首先要研究商品為何能夠提供如此高額報酬，以及商品背後是否潛藏任何可疑的風險，切勿因為貪小便宜就輕易地將資金投入，而陷入詐騙的圈套裡。
隨著詐騙手法不斷改變，量化通也持續呼籲所有的投資人在進行任何投資時，請確保自己對所投資的產品有一定的了解，尤其是背後的數據和商品細節，才不會輕易地掉進詐騙的圈子裡！
量化交易詐騙該如何避免
其實不只量化交易，市面上充斥著各式各樣的詐騙，只要一不小心可能就會掉入詐騙集團的圈套！至於我們該避免自己在接觸量化交易的過程中被詐騙呢，記得隨時保持警覺，尤其是牽扯到財務的事情更要小心謹慎！
今天不管有多麼吸引人的投資標的或方法，請不要失心瘋地就掏出錢來，先仔細評估是否為投資陷阱。任何投資一定都伴隨著風險，尤其報酬越高，風險也就越大。而且如果真的有這麼好的投資項目，相信對方早就自己偷偷躲起來賺了，絕對輪不到你。
所以遇到這種情況時，請時刻抱持著懷疑的態度並且仔細查證，確認過安全疑慮後，再評估是否要進行投資！
以加密貨幣市場為例，不管是選擇要購買的虛擬貨幣或是入金的交易所，都請記得找知名度和排名高的為主。如果不曉得在哪裡找到相關資訊，可以到 CoinMarketCap 找到幣圈相關的資訊，這樣才能夠降低自己在投資交易時被詐騙的風險。
結語
希望藉由這篇文章，可以避免你在學習量化交易的過程中被詐騙的風險！請記得在進行任何投資前，好好研究自己的投資標的，千萬不要隨意地把錢掏出來。
畢竟投資永遠不嫌晚，保有一個正確的投資心態才能夠在變化多端的市場生存下去。
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