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隨著虛擬貨幣的崛起,不僅在金融市場掀起新一波的投資浪潮,也造就出不少年輕世代的百萬富翁。也因為如此,有越來越多人也想搭著投資虛擬貨幣的浪潮,為自己帶來更多財富。
然而,這波新時代的金融浪潮,卻也伴隨著不少風險,而這之中最常見的莫過於「虛擬貨幣詐騙」!
由於太多人,對於虛擬貨幣抱持著美好的幻想,都認為自己能夠,靠著投資加密貨幣發家致富。
因此虛擬貨幣也變成了,詐騙集團眼中的狩獵場。許多懵懂無知的投資人,就成為他們眼中的肥羊,從而導致各種虛擬貨幣詐騙案件層出不窮。
所以在接下來的文章裡,量化通想要分享關於虛擬貨幣投資,常見的詐騙手法,以及該如何避免,希望能夠減少你落入詐騙的陷阱裡!
虛擬貨幣(Virtual currency),也有人稱作「加密貨幣(Cryptocurrency)」,是一種基於區塊鏈技術,以數字形式存在的無形貨幣。
這其中最著名的虛擬貨幣,就是「比特幣(Bitcoin)」和「以太幣(Ethereum)!
至於虛擬貨幣的起源,則要追溯至 2009 年。
在當時,有一位名為「中本聰(Satoshi Nakamoto)」的人,首先在《比特幣:一種對等式的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)這篇論文中,提及區塊鏈和電子貨幣的運用技術後,就在當年度正式發佈「比特幣」,也讓全世界第一種虛擬貨幣誕生於世!
延伸閱讀:《加密貨幣交易該怎麼開始?新手進幣圈之前,先掌握這些關鍵,才能確保不被當韭菜割!》
不管你是否,有親自參與虛擬貨幣的投資,相信應該都聽過,不少關於虛擬貨幣詐騙的訊息。那麼在這個市場裡,為何充斥著這麼多詐騙,量化通這邊總結以下幾個原因:
相較於傳統金融市場(如股票、期貨、外匯等商品),虛擬貨幣的市場,是一個相對新穎的投資市場。雖然比特幣在 2009 年就問世,但是真正被大眾所知道的時間點,大約是在 2018 年之後。
也因為如此,在新興市場,知識、技術和法規都相對不成熟的情況下,詐騙集團就會趁虛而入,利用資訊不對等的方式,混淆一些無知,想要賺快錢的投資人。
虛擬貨幣運用區塊鏈的技術,使其達到去中心化的本質,雖然是虛擬貨幣市場最新穎、也是最具特色的優勢之一,但這種技術,也相對的讓虛擬貨幣市場,缺乏金融單位的監管。
所以相較於傳統金融市場,虛擬貨幣市場的監管體系相對薄弱!
不僅如此,各國也沒有相對應的金融法規和條款,能夠予以合理的規範。這也讓同時具有去中心化和匿名性的虛擬貨幣市場,不僅成為非法洗錢的絕佳地方,也變成了詐騙集團首選的市場。
虛擬貨幣是一個波動性非常大的金融商品,每天的波動 ± 10% 都是非常正常的事情。
也因為如此,在加密貨幣圈子裡也流傳著一句話,叫做「幣圈一天,人間十年」,來形容虛擬貨幣世界裡的劇烈震盪。
然而,在高度波動的金融市場裡,總會吸引一群想賺快錢的「投機者」!
這些投機者,根本不在乎自己投資什麼標的,只想要追求高報酬。
所以詐騙集團就看準這一些人,開始鼓吹投資虛擬貨幣,能夠獲取高額報酬,藉此來吸引投機者的注意,並且將他們的錢騙到手!
在這個數位化的時代,交友軟體可說是,許多人用來尋找伴侶,和拓展交友圈的主要途徑之一。
然而,詐騙分子也看準,現代人在手機背後的孤獨感,假冒交友的名義,行虛擬貨幣詐騙之實。
舉例來說,詐騙業者都會在交友軟體的個人資料上,放上養眼的帥哥和美女照片,吸引受害者的注意。一旦配對成功後,詐騙人員就會對受害者噓寒問暖、持續地表現出關心,藉此獲取信任和依賴。
當時機成熟之後,詐騙人員就會開始透露出,關於虛擬貨幣投資的機會。
並且聲稱自己在虛擬貨幣領域有豐富經驗,還時不時透露一些,看似具有內部消息的訊息,來塑造自己專業的形象!
最後當受害者開始相信後,詐騙集團就會利用「投資穩賺不賠」、「懶人無腦投資」等標語,來誘使受害者掏出口袋裡的錢。
投資社群詐騙,算是近年來在虛擬貨幣的詐騙中,非常常見的手法之一。這種類型的詐騙,通常都會出現在各大社群平台,像是 Facebook, Instagram 等等。
詐騙人員會在上述的社群平台裡,積極地尋找詐騙對象。
一但找到之後,就會引導被害者到私人創立的群組或平台,常見的像是 LINE 群、Telegram 群、Discord 群等等。
當受害者加入之後,詐騙業者就會在社群中,聲稱自己擁有穩賺不賠的投資策略,並且貼出大量超高績效的交易單,或是收益報告等等。
藉此來讓受害者相信,這些詐騙業者是真的懂投資,並且只要跟著他們投資虛擬貨幣,就能夠輕鬆獲利。
有不少詐騙業者,會冒充專業人士,聲稱自己是投資或投顧老師,並且能夠提供穩定的投資建議和績效。
這類型的詐騙人員,都會在各種平台上宣傳自己,其中包括社交媒體、論壇和線上課程平台。
而且為了增加說服力,某些「投資」老師常會大肆宣傳假的投資績效,像是瘋狂曬高收的交易單,進而製造一種穩賺不賠的假象。
那麼當這些詐騙業者,逐漸取得被害人的信任之後,他們就會開始誘導受害者拿出資金來,由專業的投資老師幫忙代操,從而獲取高額報酬。
由於要投資虛擬貨幣,都需要在虛擬貨幣交易所中進行交易,所以詐騙業者也會架設「假交易所」來行使詐騙伎倆。
一般來說,這些虛假的交易所,會以超高優惠和超高收益作為宣傳手段,藉此吸引投資者投入資金。
常見的像是,他們會承諾提供高額利潤,或是提供無風險、無腦也能賺錢的投資機會,讓被害人覺得一旦將錢放入該交易所,就能夠輕鬆賺錢。
然而,當這些投資人將資金投入交易所後,詐騙人員就會以各種理由,告訴你資金無法提領,可能需要投入更多資金等話術,來誘使被害人投入更多錢。
由於現在要架設一個網站非常容易,因此有許多詐騙集團,會以各種手段,做出與官方網站非常相似的假冒網站。
通常詐騙業者會透過廣告、電子郵件和社群媒體等宣傳方式,吸引潛在受害者前往假冒的網站。
那麼當受害者一但進入仿冒的網站,並且輸入個人的資料訊息後,詐騙人員就會使用受害人的資料,從事虛擬貨幣的非法交易、盜領或是詐騙等行為。
想要投資虛擬貨幣,都需要透過虛擬貨幣交易所進行搓合、交易。所以在投入任何資金之前,首先要確保該交易所是合法合規的。
以量化通自己為例,基本上我們在選擇交易所,一定都只選擇排名前幾名的交易所,像是幣安和 OKX 交易所等等。
排名越前面的交易所,不僅都是有牌照、受監管的交易所,幣種的選擇和流通性也相對較大,能夠提供給用戶更高的安全性。
如果想要知道哪裡查詢虛擬貨幣交易所的排名,可以到 CoinMarketCap 上,這邊都有提供完整的資訊。
請注意,對於沒聽過的虛擬貨幣交易所,也可以先在這邊查詢,如果覺得有疑慮的話,就不要輕易投入資金,以免造成不能提領的風險。
延伸閱讀:《【MAX交易所入金教學】關於MAX入金的所有流程,看完這篇就懂了!》
現在的詐騙集團,經常透過簡訊、電子郵件和社群等方式,傳送來路不明的外部連結,試圖讓你點擊該連結,而這些連結,就會直接連結到俗稱的釣魚網站。
當受害者一但進入釣魚網站後,可能會導致電腦被植入木馬病毒。
或者是他們會將釣魚網站架設的,跟正規的官方網站一模一樣,那麼當你在該網站輸入個人訊息或錢包密碼的時候,詐騙集團就能夠竊取你的個資,甚至是領走你的錢!
所以當你收到不明的郵件、社群上陌生人傳的不明連結時,都要避免點擊,才能夠降低落入詐騙陷阱的機率。
虛擬貨幣為何會成詐騙集團的主要市場,有很大的原因,是因為在劇烈波動的加密貨幣市場裡,有太多抱持著投機心態的交易者,不想要付出任何努力,就期望自己能夠在短時間內,獲取高額利潤。
然而,這種盲目跟風的投機心態,往往就成為詐騙集團眼中的肥羊!
所以想要避免落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡,切忌盲目跟風,做好風險評估,只做自己理解範圍內的投資,就能夠減少被詐騙的機會。
在虛擬貨幣世界裡有一個名詞,叫做「DYOR」,也就是「Do Your Own Research(自己做研究)」!
在投資任何加密貨幣之前,請把握一個重要的原則,切記應該要對投資項目進行全盤性的研究。
舉例來說,投資人應該要充分了解,投資項目的基本情況、團隊背景、發展計劃等。
千萬不要輕信,社群媒體或網路上的消息。自己要秉持著批判性的思維,對投資項目都要進行深入的研究和分析,再決定是否投入資金。
所有的詐騙之所以能夠成功,就是看準人性的「貪婪」和「懶惰」!
所以透過 DYOR,就能夠更加清楚投資項目的運作原理、流程,以及潛在風險,藉此來降低落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。
由於虛擬貨幣詐騙的事件層出不窮,因此在這邊,我們也整理出幾個,近期所發生的詐騙案例,希望當你遇到類似的情況時,能夠提高警覺心。
當你發現,自己可能遇到虛擬貨幣的詐騙時,首先就是要保持冷靜,然後再尋求專業的協助。像是撥打 165 反詐騙專線,或者是報警處理等等。
與此同時,如果已經不小心將個資提供給詐騙業者,也請立即將相關的個人資料、密碼等資料,更改或停用,以防止資產被提領或從事非法行為。
如果很不幸的,你的虛擬貨幣資產已經轉給詐騙集團,那麼必須老實跟你說,這筆錢很難追回來。因為虛擬貨幣交易具有匿名性,同時多數的詐騙業者,基本上都在海外,要抓到犯人也實屬不易。
不過呢,在錢被詐騙的當下,也請保持冷靜,將「對話紀錄」、「交易所資料」、「出入金地址」和「轉賬記錄」等資料備份留存,並且提供給警方和交易所相關人員,請他們協助追查。
但是在這裡,你必須做好資金拿不回來的最壞的打算,並且提醒自己,下次要更謹慎處理,以免再次落入虛擬貨幣詐騙的陷阱裡。
新興的虛擬貨幣市場,雖然看似能夠讓人發家致富,但其中暗藏的風險和詐騙,也是許多人所看不見的。
所以量化通也希望,藉由這篇文章的宣導,讓想要進入幣圈的新手,能夠避免掉入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。
由於虛擬貨幣,是一個高波動性與充滿不確定性的市場,所以在投資加密貨幣之前,請務必要做好自己的研究,切勿隨意聽信別人、盲目跟風,並做好資金與風險的控管,才能夠在虛擬貨幣市場裡,獲得自己想要的預期報酬!
我投的金額都是跟人借來的 快4百萬台幣6/22開始
一開始要我下載正規交易所平台 然後轉到對方給我他口中的國外平台 等要出金時說要繳稅金 繳完又要繳校驗金 現在要繳保證金!
這是很典型的詐騙手法,請盡速報警或撥打反詐騙專線
另外不要再聽信對方的任何指示
請直接求助相關政府單位的協助
有所謂的Trust 亞太客服嗎?最近認識一個網友一直要我投資Trust wallet錢包,錢一進去就被轉移走了,網友說被借出去了,到時要提領就跟客服說客服就會處理了,如今網友消失不見,客服卻一直傳賴跟我說有提領動作要我移轉,我想問這是詐騙嗎?如果是我的錢還可以領得回來嗎
應該是詐騙,建議報警處理