Shopping Cart

購物車內沒有任何商品。

【2024】識別虛擬貨幣詐騙陷阱,反制與自救手法大公開!從此不再被加密貨幣詐騙

隨著虛擬貨幣的崛起,不僅在金融市場掀起新一波的投資浪潮,也造就出不少年輕世代的百萬富翁。也因為如此,有越來越多人也想搭著投資虛擬貨幣的浪潮,為自己帶來更多財富。

然而,這波新時代的金融浪潮,卻也伴隨著不少風險,而這之中最常見的莫過於「虛擬貨幣詐騙」!

由於太多人,對於虛擬貨幣抱持著美好的幻想,都認為自己能夠,靠著投資加密貨幣發家致富。

因此虛擬貨幣也變成了,詐騙集團眼中的狩獵場。許多懵懂無知的投資人,就成為他們眼中的肥羊,從而導致各種虛擬貨幣詐騙案件層出不窮。

所以在接下來的文章裡,量化通想要分享關於虛擬貨幣投資,常見的詐騙手法,以及該如何避免,希望能夠減少你落入詐騙的陷阱裡!

立即訂閱電子報,掌握最新資訊!

    稱呼

    電子郵件

    以下非必填,但若您願意分享,我們將能推送更精準的內容給您

    投資經驗

    是否為理工科背景、工程師或有寫程式的經驗?

    有興趣的主題
    量化交易台股期貨海外期貨虛擬貨幣美股

    有興趣的量化交易軟體/平台
    不清楚MultiChartsTradingViewPythonXQ

    想透過量化交易達成甚麼目的?
    不確定自動交易選股回測投資績效量化自己的投資方法想找現成的策略套用

    還有什麼想詢問的?

    20241111 1920 400
    20241111 978 258

    虛擬貨幣 / 加密貨幣是什麼

    虛擬貨幣(Virtual currency),也有人稱作「加密貨幣(Cryptocurrency)」,是一種基於區塊鏈技術,以數字形式存在的無形貨幣。

    這其中最著名的虛擬貨幣,就是「比特幣(Bitcoin)」和「以太幣(Ethereum)!

    至於虛擬貨幣的起源,則要追溯至 2009 年。

    在當時,有一位名為「中本聰(Satoshi Nakamoto)」的人,首先在《比特幣:一種對等式的電子現金系統》(Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System)這篇論文中,提及區塊鏈和電子貨幣的運用技術後,就在當年度正式發佈「比特幣」,也讓全世界第一種虛擬貨幣誕生於世!

    延伸閱讀:《加密貨幣交易該怎麼開始?新手進幣圈之前,先掌握這些關鍵,才能確保不被當韭菜割!》

    Crypto 101209161710
    Crypto 101209161710

    虛擬貨幣詐騙為什麼這麼多

    不管你是否,有親自參與虛擬貨幣的投資,相信應該都聽過,不少關於虛擬貨幣詐騙的訊息。那麼在這個市場裡,為何充斥著這麼多詐騙,量化通這邊總結以下幾個原因:

    原因一:市場相對新興

    相較於傳統金融市場(如股票、期貨、外匯等商品),虛擬貨幣的市場,是一個相對新穎的投資市場。雖然比特幣在 2009 年就問世,但是真正被大眾所知道的時間點,大約是在 2018 年之後。

    也因為如此,在新興市場,知識、技術和法規都相對不成熟的情況下,詐騙集團就會趁虛而入,利用資訊不對等的方式,混淆一些無知,想要賺快錢的投資人。

    原因二:缺乏監管

    虛擬貨幣運用區塊鏈的技術,使其達到去中心化的本質,雖然是虛擬貨幣市場最新穎、也是最具特色的優勢之一,但這種技術,也相對的讓虛擬貨幣市場,缺乏金融單位的監管。

    所以相較於傳統金融市場,虛擬貨幣市場的監管體系相對薄弱!

    不僅如此,各國也沒有相對應的金融法規和條款,能夠予以合理的規範。這也讓同時具有去中心化和匿名性的虛擬貨幣市場,不僅成為非法洗錢的絕佳地方,也變成了詐騙集團首選的市場。

    原因三:參與者的投機心理

    虛擬貨幣是一個波動性非常大的金融商品,每天的波動 ± 10% 都是非常正常的事情。

    也因為如此,在加密貨幣圈子裡也流傳著一句話,叫做「幣圈一天,人間十年」,來形容虛擬貨幣世界裡的劇烈震盪。

    然而,在高度波動的金融市場裡,總會吸引一群想賺快錢的「投機者」!

    這些投機者,根本不在乎自己投資什麼標的,只想要追求高報酬。

    所以詐騙集團就看準這一些人,開始鼓吹投資虛擬貨幣,能夠獲取高額報酬,藉此來吸引投機者的注意,並且將他們的錢騙到手!

    虛擬貨幣詐騙的常見手法

    假交友真詐騙

    在這個數位化的時代,交友軟體可說是,許多人用來尋找伴侶,和拓展交友圈的主要途徑之一。

    然而,詐騙分子也看準,現代人在手機背後的孤獨感,假冒交友的名義,行虛擬貨幣詐騙之實。

    舉例來說,詐騙業者都會在交友軟體的個人資料上,放上養眼的帥哥和美女照片,吸引受害者的注意。一旦配對成功後,詐騙人員就會對受害者噓寒問暖、持續地表現出關心,藉此獲取信任和依賴。

    當時機成熟之後,詐騙人員就會開始透露出,關於虛擬貨幣投資的機會。

    並且聲稱自己在虛擬貨幣領域有豐富經驗,還時不時透露一些,看似具有內部消息的訊息,來塑造自己專業的形象!

    最後當受害者開始相信後,詐騙集團就會利用「投資穩賺不賠」、「懶人無腦投資」等標語,來誘使受害者掏出口袋裡的錢。

    投資社群詐騙

    投資社群詐騙,算是近年來在虛擬貨幣的詐騙中,非常常見的手法之一。這種類型的詐騙,通常都會出現在各大社群平台,像是 Facebook, Instagram 等等。

    詐騙人員會在上述的社群平台裡,積極地尋找詐騙對象。

    一但找到之後,就會引導被害者到私人創立的群組或平台,常見的像是 LINE 群、Telegram 群、Discord 群等等。

    當受害者加入之後,詐騙業者就會在社群中,聲稱自己擁有穩賺不賠的投資策略,並且貼出大量超高績效的交易單,或是收益報告等等。

    藉此來讓受害者相信,這些詐騙業者是真的懂投資,並且只要跟著他們投資虛擬貨幣,就能夠輕鬆獲利。

    投資/投顧老師詐騙

    有不少詐騙業者,會冒充專業人士,聲稱自己是投資或投顧老師,並且能夠提供穩定的投資建議和績效。

    這類型的詐騙人員,都會在各種平台上宣傳自己,其中包括社交媒體、論壇和線上課程平台。

    而且為了增加說服力,某些「投資」老師常會大肆宣傳假的投資績效,像是瘋狂曬高收的交易單,進而製造一種穩賺不賠的假象。

    那麼當這些詐騙業者,逐漸取得被害人的信任之後,他們就會開始誘導受害者拿出資金來,由專業的投資老師幫忙代操,從而獲取高額報酬。

    虛擬貨幣交易所詐騙

    由於要投資虛擬貨幣,都需要在虛擬貨幣交易所中進行交易,所以詐騙業者也會架設「假交易所」來行使詐騙伎倆。

    一般來說,這些虛假的交易所,會以超高優惠和超高收益作為宣傳手段,藉此吸引投資者投入資金。

    常見的像是,他們會承諾提供高額利潤,或是提供無風險、無腦也能賺錢的投資機會,讓被害人覺得一旦將錢放入該交易所,就能夠輕鬆賺錢。

    然而,當這些投資人將資金投入交易所後,詐騙人員就會以各種理由,告訴你資金無法提領,可能需要投入更多資金等話術,來誘使被害人投入更多錢。

    釣魚網站詐騙

    由於現在要架設一個網站非常容易,因此有許多詐騙集團,會以各種手段,做出與官方網站非常相似的假冒網站。

    通常詐騙業者會透過廣告、電子郵件和社群媒體等宣傳方式,吸引潛在受害者前往假冒的網站。

    那麼當受害者一但進入仿冒的網站,並且輸入個人的資料訊息後,詐騙人員就會使用受害人的資料,從事虛擬貨幣的非法交易、盜領或是詐騙等行為。

    延伸閱讀:《程式交易 x 比特幣,虛擬貨幣常見的詐騙》

    虛擬貨幣詐騙該如何避免

    選擇正規的虛擬貨幣交易所

    想要投資虛擬貨幣,都需要透過虛擬貨幣交易所進行搓合、交易。所以在投入任何資金之前,首先要確保該交易所是合法合規的。

    以量化通自己為例,基本上我們在選擇交易所,一定都只選擇排名前幾名的交易所,像是幣安OKX 交易所等等。

    排名越前面的交易所,不僅都是有牌照、受監管的交易所,幣種的選擇和流通性也相對較大,能夠提供給用戶更高的安全性。

    如果想要知道哪裡查詢虛擬貨幣交易所的排名,可以到 CoinMarketCap 上,這邊都有提供完整的資訊。

    請注意,對於沒聽過的虛擬貨幣交易所,也可以先在這邊查詢,如果覺得有疑慮的話,就不要輕易投入資金,以免造成不能提領的風險。

    延伸閱讀:《【MAX交易所入金教學】關於MAX入金的所有流程,看完這篇就懂了!》

    不隨意點擊來路不明的外部連結

    現在的詐騙集團,經常透過簡訊、電子郵件和社群等方式,傳送來路不明的外部連結,試圖讓你點擊該連結,而這些連結,就會直接連結到俗稱的釣魚網站。

    當受害者一但進入釣魚網站後,可能會導致電腦被植入木馬病毒。

    或者是他們會將釣魚網站架設的,跟正規的官方網站一模一樣,那麼當你在該網站輸入個人訊息或錢包密碼的時候,詐騙集團就能夠竊取你的個資,甚至是領走你的錢!

    所以當你收到不明的郵件、社群上陌生人傳的不明連結時,都要避免點擊,才能夠降低落入詐騙陷阱的機率。

    切勿抱持投機心理

    虛擬貨幣為何會成詐騙集團的主要市場,有很大的原因,是因為在劇烈波動的加密貨幣市場裡,有太多抱持著投機心態的交易者,不想要付出任何努力,就期望自己能夠在短時間內,獲取高額利潤。

    然而,這種盲目跟風的投機心態,往往就成為詐騙集團眼中的肥羊!

    所以想要避免落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡,切忌盲目跟風,做好風險評估,只做自己理解範圍內的投資,就能夠減少被詐騙的機會。

    DYOR

    在虛擬貨幣世界裡有一個名詞,叫做「DYOR」,也就是「Do Your Own Research(自己做研究)」!

    在投資任何加密貨幣之前,請把握一個重要的原則,切記應該要對投資項目進行全盤性的研究。

    舉例來說,投資人應該要充分了解,投資項目的基本情況、團隊背景、發展計劃等。

    千萬不要輕信,社群媒體或網路上的消息。自己要秉持著批判性的思維,對投資項目都要進行深入的研究和分析,再決定是否投入資金。

    所有的詐騙之所以能夠成功,就是看準人性的「貪婪」和「懶惰」!

    所以透過 DYOR,就能夠更加清楚投資項目的運作原理、流程,以及潛在風險,藉此來降低落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。

    虛擬貨幣詐騙的相關新聞事件

    由於虛擬貨幣詐騙的事件層出不窮,因此在這邊,我們也整理出幾個,近期所發生的詐騙案例,希望當你遇到類似的情況時,能夠提高警覺心。

    虛擬貨幣詐騙的常見問題

    遇到虛擬貨幣詐騙該如何處理?

    當你發現,自己可能遇到虛擬貨幣的詐騙時,首先就是要保持冷靜,然後再尋求專業的協助。像是撥打 165 反詐騙專線,或者是報警處理等等。

    與此同時,如果已經不小心將個資提供給詐騙業者,也請立即將相關的個人資料、密碼等資料,更改或停用,以防止資產被提領或從事非法行為。

    投資虛擬貨幣被詐騙的錢拿的回來嗎?

    如果很不幸的,你的虛擬貨幣資產已經轉給詐騙集團,那麼必須老實跟你說,這筆錢很難追回來。因為虛擬貨幣交易具有匿名性,同時多數的詐騙業者,基本上都在海外,要抓到犯人也實屬不易。

    不過呢,在錢被詐騙的當下,也請保持冷靜,將「對話紀錄」、「交易所資料」、「出入金地址」和「轉賬記錄」等資料備份留存,並且提供給警方和交易所相關人員,請他們協助追查。

    但是在這裡,你必須做好資金拿不回來的最壞的打算,並且提醒自己,下次要更謹慎處理,以免再次落入虛擬貨幣詐騙的陷阱裡。

    結語

    新興的虛擬貨幣市場,雖然看似能夠讓人發家致富,但其中暗藏的風險和詐騙,也是許多人所看不見的。

    所以量化通也希望,藉由這篇文章的宣導,讓想要進入幣圈的新手,能夠避免掉入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。

    由於虛擬貨幣,是一個高波動性與充滿不確定性的市場,所以在投資加密貨幣之前,請務必要做好自己的研究,切勿隨意聽信別人、盲目跟風,並做好資金與風險的控管,才能夠在虛擬貨幣市場裡,獲得自己想要的預期報酬!


    加入LINE社群量化交易討論群」無壓力討論與分享!

    加入Discord 「量化交易討論群」即時獲取實用的資源!

    Write Together 101306261122
    Write Together 101306261121
    量化通
    量化通

    量化通是個致力於全民量化金融教育的社群,我們希望透過由淺入深的內容,帶領大家以正確觀念來實踐自動化的金融投資研究分析。

    文章: 208

    4 則留言

    1. 我投的金額都是跟人借來的 快4百萬台幣6/22開始
      一開始要我下載正規交易所平台 然後轉到對方給我他口中的國外平台 等要出金時說要繳稅金 繳完又要繳校驗金 現在要繳保證金!

      • 這是很典型的詐騙手法,請盡速報警或撥打反詐騙專線
        另外不要再聽信對方的任何指示
        請直接求助相關政府單位的協助

        • 有所謂的Trust 亞太客服嗎?最近認識一個網友一直要我投資Trust wallet錢包,錢一進去就被轉移走了,網友說被借出去了,到時要提領就跟客服說客服就會處理了,如今網友消失不見,客服卻一直傳賴跟我說有提領動作要我移轉,我想問這是詐騙嗎?如果是我的錢還可以領得回來嗎

    發佈留言

    發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *