【2024】識別虛擬貨幣詐騙陷阱，反制與自救手法大公開！從此不再被加密貨幣詐騙

隨著虛擬貨幣的崛起，不僅在金融市場掀起新一波的投資浪潮，也造就出不少年輕世代的百萬富翁。也因為如此，有越來越多人也想搭著投資虛擬貨幣的浪潮，為自己帶來更多財富。

然而，這波新時代的金融浪潮，卻也伴隨著不少風險，而這之中最常見的莫過於「虛擬貨幣詐騙」！

由於太多人，對於虛擬貨幣抱持著美好的幻想，都認為自己能夠，靠著投資加密貨幣發家致富。

因此虛擬貨幣也變成了，詐騙集團眼中的狩獵場。許多懵懂無知的投資人，就成為他們眼中的肥羊，從而導致各種虛擬貨幣詐騙案件層出不窮。

所以在接下來的文章裡，量化通想要分享關於虛擬貨幣投資，常見的詐騙手法，以及該如何避免，希望能夠減少你落入詐騙的陷阱裡！

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虛擬貨幣 / 加密貨幣是什麼

虛擬貨幣（Virtual currency），也有人稱作「加密貨幣（Cryptocurrency）」，是一種基於區塊鏈技術，以數字形式存在的無形貨幣。

這其中最著名的虛擬貨幣，就是「比特幣（Bitcoin）」和「以太幣（Ethereum）！

至於虛擬貨幣的起源，則要追溯至 2009 年。

在當時，有一位名為「中本聰（Satoshi Nakamoto）」的人，首先在《比特幣：一種對等式的電子現金系統》（Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System）這篇論文中，提及區塊鏈和電子貨幣的運用技術後，就在當年度正式發佈「比特幣」，也讓全世界第一種虛擬貨幣誕生於世！

延伸閱讀：《加密貨幣交易該怎麼開始？新手進幣圈之前，先掌握這些關鍵，才能確保不被當韭菜割！》

虛擬貨幣詐騙為什麼這麼多

不管你是否，有親自參與虛擬貨幣的投資，相信應該都聽過，不少關於虛擬貨幣詐騙的訊息。那麼在這個市場裡，為何充斥著這麼多詐騙，量化通這邊總結以下幾個原因：

原因一：市場相對新興

相較於傳統金融市場（如股票、期貨、外匯等商品），虛擬貨幣的市場，是一個相對新穎的投資市場。雖然比特幣在 2009 年就問世，但是真正被大眾所知道的時間點，大約是在 2018 年之後。

也因為如此，在新興市場，知識、技術和法規都相對不成熟的情況下，詐騙集團就會趁虛而入，利用資訊不對等的方式，混淆一些無知，想要賺快錢的投資人。

原因二：缺乏監管

虛擬貨幣運用區塊鏈的技術，使其達到去中心化的本質，雖然是虛擬貨幣市場最新穎、也是最具特色的優勢之一，但這種技術，也相對的讓虛擬貨幣市場，缺乏金融單位的監管。

所以相較於傳統金融市場，虛擬貨幣市場的監管體系相對薄弱！

不僅如此，各國也沒有相對應的金融法規和條款，能夠予以合理的規範。這也讓同時具有去中心化和匿名性的虛擬貨幣市場，不僅成為非法洗錢的絕佳地方，也變成了詐騙集團首選的市場。

原因三：參與者的投機心理

虛擬貨幣是一個波動性非常大的金融商品，每天的波動 ± 10% 都是非常正常的事情。

也因為如此，在加密貨幣圈子裡也流傳著一句話，叫做「幣圈一天，人間十年」，來形容虛擬貨幣世界裡的劇烈震盪。

然而，在高度波動的金融市場裡，總會吸引一群想賺快錢的「投機者」！

這些投機者，根本不在乎自己投資什麼標的，只想要追求高報酬。

所以詐騙集團就看準這一些人，開始鼓吹投資虛擬貨幣，能夠獲取高額報酬，藉此來吸引投機者的注意，並且將他們的錢騙到手！

虛擬貨幣詐騙的常見手法

假交友真詐騙

在這個數位化的時代，交友軟體可說是，許多人用來尋找伴侶，和拓展交友圈的主要途徑之一。

然而，詐騙分子也看準，現代人在手機背後的孤獨感，假冒交友的名義，行虛擬貨幣詐騙之實。

舉例來說，詐騙業者都會在交友軟體的個人資料上，放上養眼的帥哥和美女照片，吸引受害者的注意。一旦配對成功後，詐騙人員就會對受害者噓寒問暖、持續地表現出關心，藉此獲取信任和依賴。

當時機成熟之後，詐騙人員就會開始透露出，關於虛擬貨幣投資的機會。

並且聲稱自己在虛擬貨幣領域有豐富經驗，還時不時透露一些，看似具有內部消息的訊息，來塑造自己專業的形象！

最後當受害者開始相信後，詐騙集團就會利用「投資穩賺不賠」、「懶人無腦投資」等標語，來誘使受害者掏出口袋裡的錢。

投資社群詐騙

投資社群詐騙，算是近年來在虛擬貨幣的詐騙中，非常常見的手法之一。這種類型的詐騙，通常都會出現在各大社群平台，像是 Facebook, Instagram 等等。

詐騙人員會在上述的社群平台裡，積極地尋找詐騙對象。

一但找到之後，就會引導被害者到私人創立的群組或平台，常見的像是 LINE 群、Telegram 群、Discord 群等等。

當受害者加入之後，詐騙業者就會在社群中，聲稱自己擁有穩賺不賠的投資策略，並且貼出大量超高績效的交易單，或是收益報告等等。

藉此來讓受害者相信，這些詐騙業者是真的懂投資，並且只要跟著他們投資虛擬貨幣，就能夠輕鬆獲利。

投資／投顧老師詐騙

有不少詐騙業者，會冒充專業人士，聲稱自己是投資或投顧老師，並且能夠提供穩定的投資建議和績效。

這類型的詐騙人員，都會在各種平台上宣傳自己，其中包括社交媒體、論壇和線上課程平台。

而且為了增加說服力，某些「投資」老師常會大肆宣傳假的投資績效，像是瘋狂曬高收的交易單，進而製造一種穩賺不賠的假象。

那麼當這些詐騙業者，逐漸取得被害人的信任之後，他們就會開始誘導受害者拿出資金來，由專業的投資老師幫忙代操，從而獲取高額報酬。

虛擬貨幣交易所詐騙

由於要投資虛擬貨幣，都需要在虛擬貨幣交易所中進行交易，所以詐騙業者也會架設「假交易所」來行使詐騙伎倆。

一般來說，這些虛假的交易所，會以超高優惠和超高收益作為宣傳手段，藉此吸引投資者投入資金。

常見的像是，他們會承諾提供高額利潤，或是提供無風險、無腦也能賺錢的投資機會，讓被害人覺得一旦將錢放入該交易所，就能夠輕鬆賺錢。

然而，當這些投資人將資金投入交易所後，詐騙人員就會以各種理由，告訴你資金無法提領，可能需要投入更多資金等話術，來誘使被害人投入更多錢。

釣魚網站詐騙

由於現在要架設一個網站非常容易，因此有許多詐騙集團，會以各種手段，做出與官方網站非常相似的假冒網站。

通常詐騙業者會透過廣告、電子郵件和社群媒體等宣傳方式，吸引潛在受害者前往假冒的網站。

那麼當受害者一但進入仿冒的網站，並且輸入個人的資料訊息後，詐騙人員就會使用受害人的資料，從事虛擬貨幣的非法交易、盜領或是詐騙等行為。

延伸閱讀：《程式交易 x 比特幣，虛擬貨幣常見的詐騙》

虛擬貨幣詐騙該如何避免

選擇正規的虛擬貨幣交易所

想要投資虛擬貨幣，都需要透過虛擬貨幣交易所進行搓合、交易。所以在投入任何資金之前，首先要確保該交易所是合法合規的。

以量化通自己為例，基本上我們在選擇交易所，一定都只選擇排名前幾名的交易所，像是幣安和 OKX 交易所等等。

排名越前面的交易所，不僅都是有牌照、受監管的交易所，幣種的選擇和流通性也相對較大，能夠提供給用戶更高的安全性。

如果想要知道哪裡查詢虛擬貨幣交易所的排名，可以到 CoinMarketCap 上，這邊都有提供完整的資訊。

請注意，對於沒聽過的虛擬貨幣交易所，也可以先在這邊查詢，如果覺得有疑慮的話，就不要輕易投入資金，以免造成不能提領的風險。

延伸閱讀：《【MAX交易所入金教學】關於MAX入金的所有流程，看完這篇就懂了！》

不隨意點擊來路不明的外部連結

現在的詐騙集團，經常透過簡訊、電子郵件和社群等方式，傳送來路不明的外部連結，試圖讓你點擊該連結，而這些連結，就會直接連結到俗稱的釣魚網站。

當受害者一但進入釣魚網站後，可能會導致電腦被植入木馬病毒。

或者是他們會將釣魚網站架設的，跟正規的官方網站一模一樣，那麼當你在該網站輸入個人訊息或錢包密碼的時候，詐騙集團就能夠竊取你的個資，甚至是領走你的錢！

所以當你收到不明的郵件、社群上陌生人傳的不明連結時，都要避免點擊，才能夠降低落入詐騙陷阱的機率。

切勿抱持投機心理

虛擬貨幣為何會成詐騙集團的主要市場，有很大的原因，是因為在劇烈波動的加密貨幣市場裡，有太多抱持著投機心態的交易者，不想要付出任何努力，就期望自己能夠在短時間內，獲取高額利潤。

然而，這種盲目跟風的投機心態，往往就成為詐騙集團眼中的肥羊！

所以想要避免落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡，切忌盲目跟風，做好風險評估，只做自己理解範圍內的投資，就能夠減少被詐騙的機會。

DYOR

在虛擬貨幣世界裡有一個名詞，叫做「DYOR」，也就是「Do Your Own Research（自己做研究）」！

在投資任何加密貨幣之前，請把握一個重要的原則，切記應該要對投資項目進行全盤性的研究。

舉例來說，投資人應該要充分了解，投資項目的基本情況、團隊背景、發展計劃等。

千萬不要輕信，社群媒體或網路上的消息。自己要秉持著批判性的思維，對投資項目都要進行深入的研究和分析，再決定是否投入資金。

所有的詐騙之所以能夠成功，就是看準人性的「貪婪」和「懶惰」！

所以透過 DYOR，就能夠更加清楚投資項目的運作原理、流程，以及潛在風險，藉此來降低落入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。

虛擬貨幣詐騙的相關新聞事件

由於虛擬貨幣詐騙的事件層出不窮，因此在這邊，我們也整理出幾個，近期所發生的詐騙案例，希望當你遇到類似的情況時，能夠提高警覺心。

• 囂張！天道盟「3虛擬幣實體門市」洗錢2億 刑事局攻堅抓10人竟全數交保（新聞來源 – Yahoo 新聞）
• 投資虛擬貨幣被詐29萬 被害人與警合作逮嫌犯「保住106萬」（新聞來源 – 聯合新聞網）
• 「鐵霸」小弟經營虛擬貨幣門市…配合詐團洗錢2億 警逮10人（新聞來源 – 聯合新聞網）
• JPEX交易所涉詐騙 ，台灣創作歌手陳零九將遭傳喚（新聞來源 – 商周財富網）
• 太囂張！靠虛擬貨幣洗錢詐騙 1 億，兄弟檔被抓還開心比 YA（新聞來源 – Anue 鉅亨網）

虛擬貨幣詐騙的常見問題

遇到虛擬貨幣詐騙該如何處理？

當你發現，自己可能遇到虛擬貨幣的詐騙時，首先就是要保持冷靜，然後再尋求專業的協助。像是撥打 165 反詐騙專線，或者是報警處理等等。

與此同時，如果已經不小心將個資提供給詐騙業者，也請立即將相關的個人資料、密碼等資料，更改或停用，以防止資產被提領或從事非法行為。

投資虛擬貨幣被詐騙的錢拿的回來嗎？

如果很不幸的，你的虛擬貨幣資產已經轉給詐騙集團，那麼必須老實跟你說，這筆錢很難追回來。因為虛擬貨幣交易具有匿名性，同時多數的詐騙業者，基本上都在海外，要抓到犯人也實屬不易。

不過呢，在錢被詐騙的當下，也請保持冷靜，將「對話紀錄」、「交易所資料」、「出入金地址」和「轉賬記錄」等資料備份留存，並且提供給警方和交易所相關人員，請他們協助追查。

但是在這裡，你必須做好資金拿不回來的最壞的打算，並且提醒自己，下次要更謹慎處理，以免再次落入虛擬貨幣詐騙的陷阱裡。

結語

新興的虛擬貨幣市場，雖然看似能夠讓人發家致富，但其中暗藏的風險和詐騙，也是許多人所看不見的。

所以量化通也希望，藉由這篇文章的宣導，讓想要進入幣圈的新手，能夠避免掉入虛擬貨幣詐騙的圈套裡。

由於虛擬貨幣，是一個高波動性與充滿不確定性的市場，所以在投資加密貨幣之前，請務必要做好自己的研究，切勿隨意聽信別人、盲目跟風，並做好資金與風險的控管，才能夠在虛擬貨幣市場裡，獲得自己想要的預期報酬！

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