【2024】虛擬貨幣從零開始入門，新手幣圈指南，投資加密貨幣一次上手！避開詐騙、風險分析與平台排名比較

隨著加密貨幣致富的人越來越多，你也心動想要參與這個市場了嗎？

雖然許多人靠著加密貨幣，早早就達到財富自由的夢想，但這背後看不到的，是許多人傾家蕩產的悲慘故事！

那麼為了避免成為幣圈人口中的「韭菜」！

因此量化通想要藉由這篇文章，分享關於加密貨幣入門新手，進入市場前該知道的所有資訊，希望能夠在未來的投資路上，少走一些冤枉路。 

立即訂閱電子報，掌握最新資訊

立即訂閱電子報，掌握最新資訊！

稱呼

電子郵件

以下非必填，但若您願意分享，我們將能推送更精準的內容給您

投資經驗
—請選取選項—2年以下2~5年5年以上

是否為理工科背景、工程師或有寫程式的經驗？
—請選取選項—皆無有相關經驗

有興趣的主題
量化交易台股期貨海外期貨虛擬貨幣美股

有興趣的量化交易軟體/平台
不清楚MultiChartsTradingViewPythonXQ

想透過量化交易達成甚麼目的？
不確定自動交易選股回測投資績效量化自己的投資方法想找現成的策略套用

還有什麼想詢問的？

43153

加密貨幣（Cryptocurrency），也可以稱作是「虛擬貨幣（Virtual currency）」，它是一個起源於 2009 年，以密碼學為基礎，所創立的數位貨幣。

加密貨幣的特色在於，它的交易和發行，都是基於去中心化的區塊鏈技術，並且透過加密技術，來確保交易的安全性。

自從加密貨幣問世之後，也徹底打破傳統金融體系的限制！

因為加密貨幣的去中心化特性，這也就意味著，它不受任何政府機構或金融單位監管，從而讓整個資訊更加透明化。

那麼從加密貨幣出現到現在，市場上的加密貨幣種類已經超過上萬種。

這其中，討論度最高的分別就是，俗稱幣圈的大哥「比特幣（Bitcoin）」，以及二哥「以太幣（Ethereum）」！

許多新手可能會好奇，金融市場上有這麼多的投資標的，為什麼一定要選擇加密貨幣作為入門市場呢？

依量化通的觀點而言，加密貨幣之所以這麼熱門，其中最主要的原因就是，加密貨幣市場具有高報酬的潛力！

相較於傳統金融市場，加密貨幣市場的價格波動更大，每天的震盪幅度 ± 10%，都是再正常不過的事情。

可是呢，這種在幣圈看似非常正常的波動，一旦出現在傳統金融市場裡，勢必會造成投資人的恐慌。

以下圖為例，在 2011 年，加密貨幣還處於乏人問津的時代，一顆比特幣的價格，僅僅不到 1 美元。

但是將時間拉到現在，在撰文當下，比特幣一顆的價格，已經達到 43,900 美元，已經達到 70,000 美元，這個成長幅度已經將近超過 4,3900 倍！

基本上，如果在早期有看好加密貨幣，並且參與市場的話，那麼現在應該已經達到，人人稱羨的財富自由了。

除此之外，加密貨幣也是一個全球性的國際金融市場！

不管身處在哪個國家，只要有網路，都能夠進行加密貨幣的交易，而不會受到地區或是國家的限制。

但要注意的是，也因為加密貨幣不受監管和地域上的限制，因此也是許多犯罪分子，用來洗錢的工具之一！

綜合上述兩點，投資加密貨幣，可以作為是新手投資組合中，分散風險的手段之一。

對於一個想要踏入投資理財的新手，將自己的投資組合多元化，不僅能夠有效降低風險，同時也能夠在加密貨幣市場中，獲得高於傳統金融的投資績效。

雖然投資加密貨幣，看似能夠讓人在短時間致富，但是在開始投資之前，最好要先釐清自己，是想要在幣圈當一位「投資者」還是「交易者」：

如果想要在加密貨幣市場，當一位投資者，也就意味著，你看好加密貨幣的未來展望，以及它的增值空間。

所以身為幣圈的投資者，需要關注的是加密貨幣的基本面、國際金融動向以及未來實際應用等長期趨勢，並不會因為，加密貨幣短期的價格波動，而感到恐慌！

這其中最經典的例子，就是「微策略（MicroStrategy Incorporated）」這個美國公司的投資策略！

微策略從 2020 年開始，就一直持續購買比特幣並持有。

截至 2023 年 10 月 31 日為止，微策略總共已經持有 158,400 顆比特幣，而且持有成本僅有 29,586 美元，總獲利也將近 50%。

雖然微策略在持有比特幣的過程中，經歷過數次，價格跌破新低的情況。

但由於他們對於比特幣的未來看好，所以依然有耐心地持有，並不會因為市場震盪就恐慌拋售，最後才能迎來牛市的驚人獲利！

所以如果想當一位幣圈的投資人，就可以效法微策略的方式，買進加密貨幣並長期持有，用時間換取報酬。

如果對於加密貨幣的未來展望和應用沒有興趣，只想要在這個市場裡，賺錢走人的話，那麼就可以選擇當一位交易者。

所謂的交易者，不需要關注商品的基本面和未來展望，只要專注在市場短期的價格變化，透過短時間內的價格波動，來賺取價差。

至於想要成為幣圈市場的交易者，首先要具備的就是「技術分析」的能力！

基本上，身為一位交易者，不需要過於在意外部的訊息，僅需要關注貨幣價格在圖表上的變化，從中做出分析與交易決策。

看到這裡，身為加密貨幣入門的新手，可以在進入幣圈之前，再好好思考一下自己的定位是什麼，這樣才有助於規劃出最適合自己的投資交易策略。

延伸閱讀：《加密貨幣教學懶人包，手把手帶你搞懂加密貨幣如何投資》

由於加密貨幣，是個高風險的金融市場，為了讓身為新手可以降低在市場上投資的風險，因此量化通整理出以下四個，加密貨幣入門前的準備。

希望每個人有更充足的準備，並且真正在加密貨幣市場，獲得預期的報酬：

進行任何投資項目，都需要預先做好資金的分配，並不是看到心儀的投資標的後，就一股腦地全部梭哈。

依量化通的觀點而言，所有能夠拿出來投資的錢，應該都是要以不影響生活為主！

也就是說，當這筆錢全賠的話，也不至於傾家盪產。（任何投資，都需要先預設最壞的立場）

所以參與加密貨幣市場時，也請依循上述的原則，拿出「不影響生活的閒錢」來投資。

再者，進行任何投資時，投資組合應該朝向多元配置，切勿重壓單一的投資標的！

重壓單一標的，雖然有可能賺到超乎預期的暴利，但相對的，需要承受的虧損也是無法預估的。

因此，初期想要投資加密貨幣的話，我們建議可以先拿出，預期要投資總金額的 5% – 10% 放置在加密貨幣試水溫，參與市場的同時，也可以先了解一下市場的運作情況。

舉例來說，如果有 100 萬的閒置資金想要用來投資，那麼可以先撥出 5萬 – 10萬的錢，放到加密貨幣市場看看。

因為加密貨幣價格的波動非常劇烈，並不是每個人都能夠適應。所以先投入小部分的資金參與市場，評估自己適不適合後，再決定是否加碼進場會比較安全。

加密貨幣裡流傳了一句話，叫做「DYOR」，也就是「Do Your Own Research（自己做研究）」！

在參與加密貨幣市場之前，切記要先自己做研究，千萬不要因為聽信別人說多好賺，就盲目跟風，通常這種下場都是虧損出場居多。

因此，量化通也在這邊列出幾個，對於加密貨幣入門新手，需要知道的相關知識：

• 加密貨幣的5W – 投資加密貨幣前的必要功課
• 區塊鏈－去中心化的信任機器
• 智能合約－區塊鏈 2.0 的產物
• 比特幣挖礦與礦工 – 加密貨幣產出的獎勵機制挖礦
• 穩定幣 – 作為加密貨幣兌換的媒介和價值的儲存

了解上述的基本知識，雖然沒有辦法保證在市場中獲利，但是能夠讓自己知道是為了什麼而投資加密貨幣，從而減少資訊差所造成的虧損風險。

加密貨幣，看似有著誘人的報酬，但是在進入市場之前，也必須先了解，市場背後潛藏的風險！

首先，加密貨幣市場的價格波動非常極端，有時候可能因為一些市場消息、公司營運和技術等問題，在極短的時間內會產生劇烈波動，甚至有可能一下子就歸零。

除此之外，雖然加密貨幣擁有去中心化的特性，但用戶一般在做貨幣買賣時，還是需要經過中心化的交易所（例如幣安和 OKX）。

在這個過程中，有可能會遇到交易所倒閉、駭客攻擊，甚至是錢包地址轉移錯誤等風險。這些都有可能，導致所投入的資金，一瞬間就歸零！

最後一點，由於加密貨幣和區塊鏈都還處在發展階段，因此在法規和技術上，都還不像傳統金融一樣這麼完善。

所以在投資加密貨幣時，也需要時刻關注，各國針對加密貨幣的法規政策，以及區塊鏈技術的進展和應用，才能夠避免自己陷入投資風險之中。

由於加密貨幣算是相對新穎的金融市場，在發展尚未齊全、又缺乏監管的情況下，就容易成為詐騙集團首選的犯罪市場。

說到這裡，即使還沒有投資過加密貨幣，相信也應該已經聽過不少，關於加密貨幣詐騙的事情。

一般來說，常見的加密貨幣詐騙有以下幾種：

• 虛假的加密貨幣交易所
• 釣魚網站詐騙
• 投資社群詐騙
• 網路交友詐騙
• 投資／投顧老師詐騙

至於要如何避險自己陷入詐騙的圈套裡，可以詳細閱讀下面的延伸文章，看完之後也能夠一眼就識破詐騙人員的慣用手法，從而讓自己安心的在幣圈投資交易。

延伸閱讀：《虛擬貨幣詐騙案件頻傳，投資新手該如何避免，三分鐘讓你避開詐騙陷阱！》

看到這裡，如果已經決定要踏入加密貨幣市場，那麼量化通接下來要分享關於投資加密貨幣的入門方式：

在加密貨幣世界裡，所有的貨幣買賣，都需要經過「加密貨幣交易所」來搓合、成交。

同時，購買加密貨幣所使用的錢，都是用與美元 1 : 1 錨定的「美元穩定幣（Stable Coin）」，而目前最常使用的美元穩定幣則是「泰達幣（Tether）」，代碼為「USDT」。

除此之外，由於台灣的市場太小，所以目前加密貨幣主要的交易方式，都還是以國外主流的交易所為主。

因此台灣的交易所，多數都是讓用戶，能夠先以台幣入金，接著在將資金，轉到主流的交易所進行交易。

所以在台灣，想要購買加密貨幣的話，一般的流程會是如下：

至於該如何選擇一間交易所，請務必要選擇合法合規，交易量大的交易所，不要選擇來路不明，聽都沒聽過的交易所。

如果有人推薦使用來路不明的交易所，這邊量化通建議，可以先到 CoinMarketCap 上，尋找關於該交易所的資料。

但這邊我們建議，最好考慮排名越前面的交易所（前五名更好）！

雖然這樣，依然無法保證沒有風險，但至少可以確保該交易所的運營、安全性和合法性，沒有太大的疑慮。

以量化通自己為例，目前我們主要使用的加密貨幣交易所，就是在撰文當下，排名第一名的幣安交易所，和第三名的 OKX 交易所。

至於台灣的交易所，基本上量化通會建議，可以使用台灣最多人使用的「MAX 交易所」。

Max 交易所創立於 2018 年，是台灣第一間，符合政府法規的加密貨幣交易所，也可以說是台灣加密貨幣交易所的龍頭！

那麼除了以上所提到的交易所，如果自己有其他心儀的交易所想要使用，只要查清楚該交易所的歷史、安全性、合法性和資金儲備狀況，確認都沒有疑慮的話，都可以使用喔。

延伸閱讀：《台幣買加密貨幣怎麼樣最划算？信用卡、交易所、C2C買幣分析【買幣攻略 比特幣 虛擬貨幣 USDT】》

延伸閱讀：【MAX交易所入金教學】關於MAX入金的所有流程，看完這篇就懂了！

選好加密貨幣交易所，並且成功將資金投入之後，接著就可以，開始進行加密貨幣的交易。

承如上文所提到，再開始交易之前，要知道自己是以什麼身份，投入這個市場！

如果是一位「投資者」，長期看好加密貨幣的發展，那麼就可以選擇定期定額購入，並且長期持有它。

一般來說，長線持有，是一種較為保守的投資策略，適合長期看好加密貨幣發展的投資者。只要選擇，有潛力的加密貨幣（例如比特幣或以太幣），持續購買並且長期持有。

不論市場短期如何震盪，都不會立即拋售，而是會經過幾年之後，確定有達到預期的報酬，再將其賣出，賺取獲利。

至於如果是一位短期的「交易者」，不關心加密貨幣的未來發展，那麼就可以應用技術分進行短線操作。

短線操作著重於短時間內的價格變動，以追求快速的利潤，也因為如此，技術分析在短線操作是一個不可或缺的工具。

具體來說，技術分析方法，主要是利用過去的價格走勢、交易量和其他市場指標，以預測未來的價格變動。

對於加密貨幣入門的新手來說，在技術分析中，最需要先了解的是「K 線」、「趨勢線」以及「型態」的應用，唯有掌握上述所說的三種知識，才能夠擬定出最基本的交易策略，從而在加密貨幣市場進行交易。

ㄧ旦找到自己的投資定位後，就可以擬訂相對應的交易策略，並且開始參與市場，試著從中獲取預期的報酬。

根據上文所提到該如何挑選適合的加密貨幣交易所，量化通在這邊也分別整理出台灣和全球的幾間交易所供參考，希望能夠幫助大家減少踩雷的機率。

延伸閱讀：《台灣虛擬貨幣交易所排名，選擇合法交易所避開詐騙！幣圈牛市再起！》

延伸閱讀：《全球虛擬貨幣交易所排名，選主流平台，投資不踩雷｜幣安交易所、虛擬貨幣交易平台推薦，避開詐騙》

同時也請注意，上述所介紹的交易所，雖然量化通都持續有再使用，但是我們依然無法保證交易所未來是否會有任何風險。因此，我們也強烈建議自己一定要再花時間研究，評估風險和可行性後再將資金投入。

在文章的最後，量化通也想說一下，雖然加密貨幣市場造就出不少年輕富豪，但對於剛接觸的新手來說，我們有以下幾點建議想要分享：

在投資加密貨幣之前，一定要清楚了解，自己的投資目標和風險承受能力。

例如，為什麼想要參與加密貨幣市場，在這裡是想短期賺一筆就跑，還是想要長期投資？又或者是，我應該拿多少錢投入市場，如果這筆錢全部賠光了，是否會影響到自己的生計？

在掏錢之前，先問過自己上面兩個問題，相信也能夠近一步評估，自己適不適合投入加密貨幣市場。

做任何投資之前，都應該研究自己的投資標的，這點在加密貨幣市場也不例外。

因此在投入市場之前，建議深入研究加密貨幣的基本知識。像是了解區塊鏈技術、市場的基本運作原理以及不同類型的加密貨幣資訊等等。

這都有助於自己在加密市場中，存活下去！

總結來說，如果認真研究和參與加密貨幣市場，是能夠獲得高於傳統金融的報酬，不過這前提是有認真的在準備和學習。

請切記，人永遠賺不到認知以外的錢！

在加密貨幣世界裡，處處都有賺錢的機會，如果是剛接觸加密貨幣的新手，請穩扎穩打慢慢學習，相信最後也能夠在市場上獲利。

那麼如果不知道該如何尋找學習的管道，也歡迎加入 量化通的 LINE 社群 ，有加密貨幣相關的問題，都可以在上面討論，我們也會協助回答問題！

---

加入LINE社群「量化交易討論群」無壓力討論與分享！

加入Discord 「量化交易討論群」即時獲取實用的資源！