隨著加密貨幣致富的人越來越多，你也心動想要參與這個市場了嗎？
雖然許多人靠著加密貨幣，早早就達到財富自由的夢想，但這背後你看不到的，是許多人傾家蕩產的悲慘故事！
那麼為了避免，你成為幣圈人口中的「韭菜」！
因此量化通想要藉由這篇文章，分享關於加密貨幣入門新手，進入市場前該知道的所有資訊，希望能夠讓你在未來的投資路上，少走一些冤枉路。
加密貨幣是什麼？
加密貨幣（Cryptocurrency），也可以稱作是「虛擬貨幣（Virtual currency）」，它是一個起源於 2009 年，以密碼學為基礎，所創立的數位貨幣。
加密貨幣的特色在於，它的交易和發行，都是基於去中心化的區塊鏈技術，並且透過加密技術，來確保交易的安全性。
自從加密貨幣問世之後，也徹底打破傳統金融體系的限制！
因為加密貨幣的去中心化特性，這也就意味著，它不受任何政府機構或金融單位監管，從而讓整個資訊更加透明化。
那麼從加密貨幣出現到現在，市場上的加密貨幣種類已經超過上萬種。
這其中，討論度最高的分別就是，俗稱幣圈的大哥「比特幣（Bitcoin）」，以及二哥「以太幣（Ethereum）」！
為什麼要投資加密貨幣
許多新手可能會好奇，金融市場上有這麼多的投資標的，為什麼一定要選擇加密貨幣作為入門市場呢？
依量化通的觀點而言，加密貨幣之所以這麼熱門，其中最主要的原因就是，加密貨幣市場具有高報酬的潛力！
相較於傳統金融市場，加密貨幣市場的價格波動更大，每天的震盪幅度 ± 10%，都是再正常不過的事情。
可是呢，這種在幣圈看似非常正常的波動，一旦出現在傳統金融市場裡，勢必會造成投資人的恐慌。
以下圖為例，在 2011 年，加密貨幣還處於乏人問津的時代，一顆比特幣的價格，僅僅不到 1 美元。
但是將時間拉到現在，在撰文當下，比特幣一顆的價格，已經達到 43,900 美元，已經達到 70,000 美元，這個成長幅度已經將近超過 4,3900 倍！
基本上，如果在早期有看好加密貨幣，並且參與市場的話，那麼現在應該已經達到，人人稱羨的財富自由了。
除此之外，加密貨幣也是一個全球性的國際金融市場！
不管你身處在哪個國家，只要有網路，都能夠進行加密貨幣的交易，而不會受到地區或是國家的限制。
但要注意的是，也因為加密貨幣不受監管和地域上的限制，因此也是許多犯罪分子，用來洗錢的工具之一！
綜合上述兩點，投資加密貨幣，可以作為是新手投資組合中，分散風險的手段之一。
對於一個想要踏入投資理財的新手，將自己的投資組合多元化，不僅能夠有效降低風險，同時也能夠在加密貨幣市場中，獲得高於傳統金融的投資績效。
加密貨幣入門前，要知道的個人定位
雖然投資加密貨幣，看似能夠讓人在短時間致富，但是在開始投資之前，最好要先釐清自己，是想要在幣圈當一位「投資者」還是「交易者」：
如果想要當一位投資者
如果你想要在加密貨幣市場，當一位投資者，也就意味著，你看好加密貨幣的未來展望，以及它的增值空間。
所以身為幣圈的投資者，需要關注的是加密貨幣的基本面、國際金融動向以及未來實際應用等長期趨勢，並不會因為，加密貨幣短期的價格波動，而感到恐慌！
這其中最經典的例子，就是「微策略（MicroStrategy Incorporated）」這個美國公司的投資策略！
微策略從 2020 年開始，就一直持續購買比特幣並持有。
截至 2023 年 10 月 31 日為止，微策略總共已經持有 158,400 顆比特幣，而且持有成本僅有 29,586 美元，總獲利也將近 50%。
雖然微策略在持有比特幣的過程中，經歷過數次，價格跌破新低的情況。
但由於他們對於比特幣的未來看好，所以依然有耐心地持有，並不會因為市場震盪就恐慌拋售，最後才能迎來牛市的驚人獲利！
所以如果你想當一位幣圈的投資人，就可以效法微策略的方式，買進加密貨幣並長期持有，用時間換取報酬。
如果想要當一位交易者
如果你對於，加密貨幣的未來展望和應用沒有興趣，只想要在這個市場裡，賺錢走人的話，那麼就可以選擇當一位交易者。
所謂的交易者，不需要關注商品的基本面和未來展望，只要專注在市場短期的價格變化，透過短時間內的價格波動，來賺取價差。
至於想要成為幣圈市場的交易者，首先要具備的就是「技術分析」的能力！
基本上，身為一位交易者，不需要過於在意外部的訊息，僅需要關注貨幣價格在圖表上的變化，從中做出分析與交易決策。
看到這裡，身為加密貨幣入門新手的你，可以在進入幣圈之前，再好好思考一下自己的定位是什麼，這樣才有助於規劃出最適合自己的投資交易策略。
延伸閱讀：《加密貨幣教學懶人包，手把手帶你搞懂加密貨幣如何投資》
加密貨幣入門前的準備
由於加密貨幣，是個高風險的金融市場，為了讓身為新手的你，可以降低在市場上投資的風險，因此量化通整理出以下四個，加密貨幣入門前的準備。
希望身為新手的你，能夠有更充足的準備，並且真正在加密貨幣市場，獲得你預期的報酬：
資金的分配規劃
進行任何投資項目，都需要預先做好資金的分配，並不是看到心儀的投資標的後，就一股腦地全部梭哈。
依量化通的觀點而言，所有能夠拿出來投資的錢，應該都是要以不影響生活為主！
也就是說，當這筆錢全賠的話，也不至於讓你傾家盪產。（任何投資，都需要先預設最壞的立場）
所以參與加密貨幣市場時，也請依循上述的原則，拿出「不影響生活的閒錢」來投資。
再者，進行任何投資時，投資組合應該朝向多元配置，切勿重壓單一的投資標的！
重壓單一標的，雖然有可能賺到超乎預期的暴利，但相對的，需要承受的虧損也是無法預估的。
因此，初期你想要投資加密貨幣的話，我們建議可以先拿出，預期要投資總金額的 5% – 10% 放置在加密貨幣試水溫，參與市場的同時，也可以先了解一下市場的運作情況。
舉例來說，如果你有 100 萬的閒置資金想要用來投資，那麼可以先撥出 5萬 – 10萬的錢，放到加密貨幣市場看看。
因為加密貨幣價格的波動非常劇烈，並不是每個人都能夠適應。所以先投入小部分的資金參與市場，評估自己適不適合後，再決定是否加碼進場會比較安全。
加密貨幣的相關知識準備
加密貨幣裡流傳了一句話，叫做「DYOR」，也就是「Do Your Own Research（自己做研究）」！
在參與加密貨幣市場之前，切記要先自己做研究，千萬不要因為聽信別人說多好賺，就盲目跟風，通常這種下場都是虧損出場居多。
因此，量化通也在這邊列出幾個，對於加密貨幣入門新手，需要知道的相關知識：
- 加密貨幣的5W – 投資加密貨幣前的必要功課
- 區塊鏈－去中心化的信任機器
- 智能合約－區塊鏈 2.0 的產物
- 比特幣挖礦與礦工 – 加密貨幣產出的獎勵機制挖礦
- 穩定幣 – 作為加密貨幣兌換的媒介和價值的儲存
了解上述的基本知識，雖然沒有辦法保證你在市場中獲利，但是能夠讓你知道，自己是為了什麼而投資加密貨幣，從而減少資訊差所造成的虧損風險。
加密貨幣的潛藏風險
加密貨幣，看似有著誘人的報酬，但是在進入市場之前，你也必須先了解，市場背後潛藏的風險！
首先，加密貨幣市場的價格波動非常極端，有時候可能因為一些市場消息、公司營運和技術等問題，在極短的時間內會產生劇烈波動，甚至有可能一下子就歸零。
除此之外，雖然加密貨幣擁有去中心化的特性，但用戶一般在做貨幣買賣時，還是需要經過中心化的交易所（例如幣安和 OKX）。
在這個過程中，有可能會遇到交易所倒閉、駭客攻擊，甚至是錢包地址轉移錯誤等風險。這些都有可能，導致你所投入的資金，一瞬間就歸零！
最後一點，由於加密貨幣和區塊鏈都還處在發展階段，因此在法規和技術上，都還不像傳統金融一樣這麼完善。
所以在投資加密貨幣時，也需要時刻關注，各國針對加密貨幣的法規政策，以及區塊鏈技術的進展和應用，才能夠避免自己陷入投資風險之中。
加密貨幣的詐騙防範
由於加密貨幣算是相對新穎的金融市場，在發展尚未齊全、又缺乏監管的情況下，就容易成為詐騙集團首選的犯罪市場。
說到這裡，即使你還沒有投資過加密貨幣，相信也應該已經聽過不少，關於加密貨幣詐騙的事情。
一般來說，常見的加密貨幣詐騙有以下幾種：
- 虛假的加密貨幣交易所
- 釣魚網站詐騙
- 投資社群詐騙
- 網路交友詐騙
- 投資／投顧老師詐騙
至於要如何避險自己陷入詐騙的圈套裡，可以詳細閱讀下面的延伸文章，相信你看完之後，也能夠一眼就識破詐騙人員的慣用手法，從而讓自己安心的在幣圈投資交易。
延伸閱讀：《虛擬貨幣詐騙案件頻傳，投資新手該如何避免，三分鐘讓你避開詐騙陷阱！》
投資加密貨幣的入門方式
看到這裡，如果你已經決定要踏入加密貨幣市場，那麼量化通接下來要跟你分享，關於投資加密貨幣的入門方式：
第一步：選擇加密貨幣交易所
在加密貨幣世界裡，所有的貨幣買賣，都需要經過「加密貨幣交易所」來搓合、成交。
同時，購買加密貨幣所使用的錢，都是用與美元 1 : 1 錨定的「美元穩定幣（Stable Coin）」，而目前最常使用的美元穩定幣則是「泰達幣（Tether）」，代碼為「USDT」。
除此之外，由於台灣的市場太小，所以目前加密貨幣主要的交易方式，都還是以國外主流的交易所為主。
因此台灣的交易所，多數都是讓用戶，能夠先以台幣入金，接著在將資金，轉到主流的交易所進行交易。
所以在台灣，想要購買加密貨幣的話，一般的流程會是如下：
新台幣入金至台灣交易所 → 新台幣購買穩定幣 → 穩定幣轉到主流交易所 → 開始交易。
至於該如何選擇一間交易所，請務必要選擇合法合規，交易量大的交易所，不要選擇來路不明，聽都沒聽過的交易所。
如果有人推薦你，使用來路不明的交易所，這邊量化通建議，可以先到 CoinMarketCap 上，尋找關於該交易所的資料。
但這邊我們建議，最好考慮排名越前面的交易所（前五名更好）！
雖然這樣，依然無法保證沒有風險，但至少可以確保該交易所的運營、安全性和合法性，沒有太大的疑慮。
以量化通自己為例，目前我們主要使用的加密貨幣交易所，就是在撰文當下，排名第一名的幣安交易所，和第三名的 OKX 交易所。
至於台灣的交易所，基本上量化通會建議，可以使用台灣最多人使用的「MAX 交易所」。
Max 交易所創立於 2018 年，是台灣第一間，符合政府法規的加密貨幣交易所，也可以說是台灣加密貨幣交易所的龍頭！
那麼除了以上所提到的交易所，如果你自己，有其他心儀的交易所想要使用，只要查清楚該交易所的歷史、安全性、合法性和資金儲備狀況，確認都沒有疑慮的話，都可以使用喔。
延伸閱讀：《台幣買加密貨幣怎麼樣最划算？信用卡、交易所、C2C買幣分析【買幣攻略 比特幣 虛擬貨幣 USDT】》
延伸閱讀：【MAX交易所入金教學】關於MAX入金的所有流程，看完這篇就懂了！
第二步：買賣加密貨幣
選好加密貨幣交易所，並且成功將資金投入之後，接著就可以，開始進行加密貨幣的交易。
承如上文所提到，再開始交易之前，要知道自己是以什麼身份，投入這個市場！
如果你是一位「投資者」，長期看好加密貨幣的發展，那麼就可以選擇定期定額購入，並且長期持有它。
一般來說，長線持有，是一種較為保守的投資策略，適合長期看好加密貨幣發展的投資者。只要選擇，有潛力的加密貨幣（例如比特幣或以太幣），持續購買並且長期持有。
不論市場短期如何震盪，都不會立即拋售，而是會經過幾年之後，確定有達到預期的報酬，再將其賣出，賺取獲利。
至於如果你是一位短期的「交易者」，不關心加密貨幣的未來發展，那麼就可以應用技術分進行短線操作。
短線操作著重於短時間內的價格變動，以追求快速的利潤，也因為如此，技術分析在短線操作是一個不可或缺的工具。
具體來說，技術分析方法，主要是利用過去的價格走勢、交易量和其他市場指標，以預測未來的價格變動。
對於加密貨幣入門的新手來說，在技術分析中，最需要先了解的是「K 線」、「趨勢線」以及「型態」的應用，唯有掌握上述所說的三種知識，才能夠擬定出最基本的交易策略，從而在加密貨幣市場進行交易。
ㄧ旦找到自己的投資定位後，就可以擬訂相對應的交易策略，並且開始參與市場，試著從中獲取預期的報酬。
加密貨幣交易所排名介紹
根據上文所提到該如何挑選適合的加密貨幣交易所，量化通在這邊也分別整理出台灣和全球的幾間交易所供你們參考，希望能夠幫助你們減少踩雷的機率。
台灣加密貨幣交易所
| 交易所名稱 | 成立時間 | 特色 | 服務對象 |
| MAX交易所 | 2018 | 台灣在地化主流交易所，擁有嚴謹的安全機制和高效交易系統 | 個人用戶 |
| ACE交易所 | 2018 | 重視平台安全，積極與國際知名安全機構合作 | 個人用戶 |
| BitoPro交易所 | 2017 | 提供虛擬貨幣交易及相關實際應用，與四大超商合作 | 個人用戶 |
| BITGIN交易所 | 2021 | 提供安全可靠的交易環境，2024年起轉型為法人服務 | 法人用戶（2024年開始） |
| Rybit交易所 | 2022 | 主打用戶能以最划算的匯率購買美元穩定幣，積極推動區塊鏈技術研發 | 個人用戶 |
延伸閱讀：《台灣虛擬貨幣交易所排名，選擇合法交易所避開詐騙！幣圈牛市再起！》
全球加密貨幣交易所
| 交易所名稱 | 成立時間 | 現貨成交量排名 | 掛單Maker手續費 | 吃單Taker手續費 |
| 幣安 | 2017 | 1 | 0.02% | 0.04% |
| Bybit | 2018 | 3 | 0.02% | 0.055% |
| OKX | 2017 | 4 | 0.02% | 0.05% |
| 抹茶 | 2018 | 11 | 0% | 0.01% |
| 派網 | 2019 | 45 | 0.02% | 0.05% |
延伸閱讀：《全球虛擬貨幣交易所排名，選主流平台，投資不踩雷｜幣安交易所、虛擬貨幣交易平台推薦，避開詐騙》
同時也請注意，上述所介紹的交易所，雖然量化通都持續有再使用，但是我們依然無法保證交易所未來是否會有任何風險。因此，我們也強烈建議自己一定要再花時間研究，評估風險和可行性後再將資金投入。
結語－給加密貨幣入門新手的小建議
在文章的最後，量化通也想說一下，雖然加密貨幣市場造就出不少年輕富豪，但對於剛接觸的新手來說，我們有以下幾點建議想要分享給你：
了解自己的投資目標和風險承受能力
在投資加密貨幣之前，一定要清楚了解，自己的投資目標和風險承受能力。
例如，你為什麼想要參與加密貨幣市場，在這裡是想短期賺一筆就跑，還是想要長期投資？又或者是，我應該拿多少錢投入市場，如果這筆錢全部賠光了，是否會影響到自己的生計？
在掏錢之前，先問過自己上面兩個問題，相信也能夠近一步評估，自己適不適合投入加密貨幣市場。
學習基本的加密貨幣知識
做任何投資之前，都應該研究自己的投資標的，這點在加密貨幣市場也不例外。
因此在投入市場之前，建議深入研究加密貨幣的基本知識。像是了解區塊鏈技術、市場的基本運作原理以及不同類型的加密貨幣資訊等等。
這都有助於自己在加密市場中，存活下去！
總結來說，如果認真研究和參與加密貨幣市場，是能夠獲得高於傳統金融的報酬，不過這前提是，你有認真的在準備和學習。
請切記，人永遠賺不到認知以外的錢！
在加密貨幣世界裡，處處都有賺錢的機會，如果你是剛接觸加密貨幣的新手，請穩扎穩打慢慢學習，相信最後也能夠在市場上獲利。
那麼如果不知道該如何尋找學習的管道，也歡迎加入量化通的 LINE 社群，有加密貨幣相關的問題，都可以在上面討論，我們也會協助回答問題！
量化通粉絲社群，一起討論程式交易！
